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关于印发广西壮族自治区小额贷款公司组建工作指引的通知 桂金办发[2012]28号

时间:2013-11-06 16:27     来源:未知     作者:GXMCA编辑01      访问:

 

广 西 壮 族 自 治 区

金融工作办公室文件

桂金办发[ 2012 ]28号

 

广西壮族自治区金融工作办公室

关于印发广西壮族自治区小额贷款公司

组建工作指引的通知

 

各市金融办:

        根据《广西壮族自治区人民政府关于促进小额贷款公司发展的意见》(桂政发[ 2012]5号)关于简化发起设立审批流程的精神,为进一步规范小额贷款公司筹建和开业的申报和审批工作,我办对原《广西壮族自治区小额贷款公司组建工作指引》(桂金办函[ 2009]416号)进行了修订。现将修订后的《广西壮族自治区小额贷款公司组建工作指引》印发给你们,请遵照执行,并转发至各县(市)小额贷款公司主管部门。

本指引从印发之日起施行。原桂金办函[ 2009]416号同时废止。

                                                                                                                                                                     2012年10月25日

 

广西壮族自治区小额贷款公司

组建工作指引

        根据《广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区小额贷款公司管理办法的通知》(桂政发[ 2009]71号)、《广西壮族自治区人民政府关于促进小额贷款公司发展的意见》(桂政发[ 2012]58号)精神,为进一步规范小额贷款公司组建工作,促进小额贷款公司持续、稳健发展,制定本指引。

        广西壮族自治区小额贷款公司组建工作分申请筹建和申请开业两个阶段。

        一、申请筹建阶段

      (一)申请筹建工作主要内容和程序。

       1.了解政策。登陆广西壮族自治区人民政府门户网站金融网页(  www.gxzf.gov.cn/zj gx/gxjr/),在“小额贷款公司管理”专栏中查询小额贷款公司设立及监管的相关政策。

       2.确定组建地点。主发起人(出资人)与意向设立的小额贷款公司所在市、县(市)主管部门沟通,确定组建小额贷款公司的所在地。

       3.开展筹建工作。

       (1)签订发起人(出资人)协议书。主发起人(出资人)与意向投资者在充分协商的基础上,确定拟组建小额贷款公司的组织形式和股本结构,明确发起人(出资人)的权利和义务,并签订发起人(出资人)协议书。法人发起人(出资人)应当是管理规范、信用优良、实力雄厚、有社会责任感的企业,并具备净资产为出资额两倍以上,资产负债率低于70%,且上一会计年度实现盈利等条件。

       (2)制定筹建方案。主发起人(出资人)与意向投资者应对拟设小额贷款公司进行可行性分析,制订筹建工作方案。

       (3)召开发起人(出资人)会议,按照法定程序通过同意出资设立小额贷款公司、成立筹建组并授权筹建组履行组建工作职责的有关决议。

       4.预先核准名称。筹建组应向意向设立小额贷款公司所在地的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书,并获得工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

       5.申报筹建材料。

      (1)申请在县(市)设立小额贷款公司的,筹建组向意向设立小额贷款公司所在地的县(市)主管部门递交筹建申请材料。县(市)主管部门受理并初审,审核同意后,向设区的市金融办呈报筹建小额贷款公司的请示,并附筹建申请材料;不予批准筹建的,书面批复并告知原因。

      设区的市金融办收到县(市)主管部门的请示及筹建申请材料后进行复审,审核同意后,向自治区金融办呈报筹建小额贷款会司的请示,并附筹建申请材料;不予批准筹建的,书面批复并告知原因。

      (2)申请在设区的市的城区设立小额贷款公司的,筹建组直接向该设区的市金融办递交筹建申请材料。设区的市金融办受理并初审,审核同意后,向自治区金融办呈报筹建小额贷款公司的请示,并附筹建申请材料;不予批准筹建的,书面批复并告知原因。

       6.批准筹建。自治区金融办受理设区的市金融办的请示及筹建申请材料后,提交由自治区金融办牵头,自治区工商局、人民银行南宁中心支行、广西银监局为成员的自治区小额贷款公司联合审批小组进行审核。审核同意后,由自治区金融办向设区的市金

融办下发筹建批复;不予批准筹建的,书面批复并告知原因。

     (二)申请筹建小额贷款公司须提交的材料(参考文本详见附件1)。

      1.筹建申请书。

      2.可行性研究报告。

      3.筹建工作方案。

      4.发起人(出资人)协议书。

      5.发起人(出资人)会议决议。

      6.筹建组成员名单及简历。

      7.发起人(出资人)基本情况证明:

     (1)法人发起人(出资人)提供:同意对小额贷款公司投资的股东会或董事会会议决议,经审计的上一完整经营年度的财务会计报告及纳税证明材料(如申请筹建时间在下半年的,还须提供经审计的上半年财务会计报告和纳税证明材料),企业营业执照及组织机构代码证复印件,企业简介,企业信用记录证明;企业法定代表人简历、身份证复印件、信用记录证明、无犯罪记录证明。

        (2)自然人发起人(出资人)提供:个人简历、身份证复印件、信用记录证明、无犯罪记录证明、出资能力证明材料(如:银行存款、国债、股票、房产、土地、其他收益等相关凭证,其中,银行活期账户近1个月日均余额、定期存单、国债、股票等流动性较强的资产合计至少达到出资额的60%以上,各设区的市可根据本地实际情况上调该比例;夫妻共同财产可合并计入,下同)。

        8.发起人(出资人)承诺书。

        9.发起人(出资人)关联情况法律意见书。

        10.企业名称预先核准通知书。

        11.根据审查情况,主管部门要求提交的其他材料。

         二、申请开业阶段

       (一)申请开业工作的主要内容和程序。

        1.验资。发起人(出资人)在申请设立所在地的银行开立验资账户并认缴全部出资额后,筹建组聘请会计师事务所进行验资,出具验资报告。

        2.协调沟通。筹建组就法定代表人、董事、监事和高级管理人员人选与小额贷款公司所在地主管部门沟通。拟任人选如存在兼职情形的,需符合国家政策及所在单位的有关规定。公司法定代表人依照公司章程的规定,由董事长、执行董事或者经理担任。

         3.起草文件。起草公司章程及业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度和信息披露制度等各项规章制度。

         4.召开创立大会(股东会)、董事会、监事会等有关会议(如设有)。审议通过公司章程,选举董事、监事及聘任高级管理人员,

审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。

         5.接入监管信息系统。做好接入广西小额贷款公司监管信息系统的相关工作,指定系统专管员并要求其在筹建期内到自治区金融办参加培训。

         6.参加高管任职资格考试。拟任高级管理人员在筹建期内到广西小额贷款公司协会参加任职资格考试,考试成绩合格后方予核准其任职资格。

          7.申请开业。筹建工作完成后,筹建组逐级向各级主管部门提

交开业申请材料。

         (1)申请在县(市)设立小额贷款公司的,筹建组向所在地县(市)主管部门递交开业申请材料。县(市)主管部门受理并初审。审核同意的,出具审查意见书,并将开业申请材料报送设区的市金融办;审核未通过的,书面批复并告知原因。

         设区的市金融办受理开业申请材料后进行复审。审核同意的,出具审查意见书,并将开业申请材料报送自治区金融办;审核未通过的,书面批复并告知原因。

         (2)中请在设区的市的城区设立小额贷款公司的,筹建组直接向所在地的设区的市金融办递交开业申请材料。设区的市金融办受理并初审。审核同意的,出具审查意见书,并将开业申请材料报送自治区金融办;审核未通过的,书面批复并告知原因。

         8.审核批准。自治区金融办受理开业申请并审核。审核同意后,由自治区金融办下发开业批复。不予同意的,由自治区金融办提出整改意见,要求筹建组限期落实;整改完毕后,直接向自治区金融办提交开业申请,进行再次审核。再次审核没有通过的,取消其筹建资格。

         9.谈话制度。开业前,由小额贷款公司所在地主管部门对拟任小额贷款公司的法定代表人、高级管理人员进行任前谈话并记录、存档。

         10.登记注册。筹建组收到开业批准文件后,凭批复文件到所在地工商行政管理部门依法提交申请材料办理公司登记,领取营业执照。在开业批复文件、营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作就绪后开业。未到工商行政管理部门办理登记、领取营业执照的,不得办理各项业务。

        11.备案。小额贷款公司应在开业后1 0个工作日内登录广西小额贷款公司监管信息系统,完整填报公司基本信息、股东构成信息、组织架构信息、从业人员信息(包括法定代表人、董事、监事、高级管理人员及其他从业人员)等,并将营业执照扫描上传广西小额贷款公司监管信息系统备案。

      (二)筹建期内发生变更事项的处理。

        1.对于筹建期内发生以下事项的,原筹建批复自动失效,筹建组应采取措施解决存在问题,重新启动筹建申请程序并获批后,方可再次进行筹建工作:

       (1)主发起人发生变更;

       (2)主发起人财务状况严重恶化,达不到《广西壮族自治区小额贷款公司管理办法》第十五条要求;

       (3)筹建组提供虚假材料或采取其他欺骗手段获得筹建批复的;

       (4)自治区小额贷款公司联合审批小组规定的其他重要事项。

       2.对于筹建期内发生名称、地址、发起人(非主发起人)等其他事项变更的,筹建组须在开业申请书中逐项说明并提供相应证明材料,设区的市、县(市)主管部门审查意见书须逐项提出审查意见,最后报自治区金融办审批。

        3.对于未能如期完成有关工作,需延长筹建期的,筹建组须在筹建期内逐级提交延长筹建期的申请,设区市、县(市)主管部门出具审查意见后,报自治区金融办审批。延长时间不超过1个月,逾期原筹建批复自动失效。

      (三)申请小额贷款公司开业须提交的材料(参考文本详见附件2)

       1.开业申请书。

       2.市、县(市)主管部门的审查意见书。

       3.筹建工作报告。

       4.小额贷款公司股东会、董事会、监事会(如设有)会议决议。

       5.公司章程。

       6.验资报告。

       7.法人发起人(出资人)近期财务情况(获批筹建当年申报开业的,提交上1个月的财务报表及上年度财务审计报告;获批筹建跨年申报开业的,提交最近2个年度的财务审计报告)。

       8.拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员任职资格申请表,身份证、学历证书、专业技术职务证书复印件,信用记录证明,无犯罪记录证明。

       9.主要管理制度。

      10.营业场所证明材料。

      11.根据审查情况,主管部门要求提交的其他材料。

       三、其他事项

      (一)本指引自发布之日起施行,由自治区金融办负责解释。

      (二)原桂金办函[ 2009]416号关于变更事项、分支机构的规定另行制定专门工作指引。

       附件:1.筹建申请材料;

        2.开业申请材料;

        3.申报材料格式要求。

   附件1:

××市金融办关于同意筹建

××小额贷款公司的请示

自治区金融办:

        我办于××年××月××曰收到××县(市)主管部门/××小额贷款公司筹建组提交的《关于同意筹建××小额贷款公司的请示》/《关于筹建××小额贷款公司的请示》,依据《广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区小额贷款公司管理办法的通知》(桂政发[ 2009]71号)等文件精神,对其进行了认真审查,具体审查情况和意见如下:

        一、审查内容

      (一)股权设置情况。

       发起人(出资人)数量,其中法人发起人(出资人)数量,自然人发起人(出资人)数量。发起人(出资人)规范全称、出资额及持股比例等情况。

       (二)股东资格条件。

        法人发起人(出资人)规范全称、持股比例、资产负债率、净资产数额、出资额占净资产额比例、上一年度盈利情况;是否符合《广西壮族自治区小额贷款公司管理办法》第十五条相关规定等。自然人发起人(出资人)是否具有完全民事行为能力,是否具有出资能力等。

        所有发起人(出资人)的信用记录证明情况、由公安部门出具的有无犯罪记录情况。 入股资金是否为自有资金且来源合法等情况。

       (三)机构条件情况。

        拟筹备公司的组织形式、注册资本数额等情况。

       (四)筹建资料情况。

       对筹建申请书、可行性报告、筹建工作方案、发起人协议书、发起人大会决议等材料的评价。

       申请筹建材料是否齐全、是否符合格式规范等情况。

       二、审查意见

       提出审查时发现的问题和应给予关注的事项。

       经审查,我们认为符合(基本符合)小额贷款公司筹建的有关规定,同意筹建××小额贷款公司。

      特此请示,请批复。

附件:1.《××县(市)主管部门关于同意筹建××小额贷款公司的请示》;

           2.××小额贷款公司筹建申请材料。

                                        审查人姓名:要求两名以上(含两名)审查人员同时审查并签字

                                            (设区的市金融办公章)

                                                   年           月           日

 (说明:根据本指引第一部分第(一)条第5点规定的申报程序,县(市)主管部门向设区的市金融办提交同意筹建的请示时参照本样式) 

 

           桂金办发[2012]28号 关于印发广西壮族自治区小额贷款公司组建工作指引的通知.pdf


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